画像の出所：https://www.tampabay.com/news/florida/2025/03/10/florida-mother-son-team-ran-illegal-37-million-mini-bank-out-home-feds-say/
フロリダ州ホムステッドで、母親と息子が建設業に従事しているふりをして、地域の請負業者にサービスを提供していた実態が明らかになりました。
連邦捜査当局は、彼らが実際には不法に運営される3700万ドルの小切手現金化ビジネスを行っていたと報告しています。
母のアネリ・サグラリオ・イズリエタ（60歳）は、ホンジュラス出身の合法的な米国居住者であり、今週火曜日にフロリダ州マイアミの連邦判事によって故郷への逃亡の危険があるとして拘留されました。
米国公選弁護人のクリスチャン・ダナムは、彼女に息子のように保釈金を設定して釈放すべきだと主張しましたが、判事は母がホンジュラスに強い結びつきを持っていることを理由に却下しました。
「イズリエタはフロリダ州に強い家族関係や地域社会との結びつきを持っていますが、彼女もまたホンジュラスに確立された住居を持っており、ホンジュラスの銀行口座があり、定期的にホンジュラスを訪れています。」と、監視令の中でエンジョリケ・A・レット判事は述べました。
イズリエタの息子、ジョセフ・アブデル・ナバロ・ベルデ（33歳、米国市民）は、先週連邦検事アナ・マルティネスと弁護士ファン・ベリオとの間の合意により、20万ドルの個人信用保証金で保釈されました。
母と息子は、未承認のマネー送金ビジネスを運営したとして、今月中に起訴される見込みです。
ホムステッドの自宅から運営されていた
イズリエタとナバロは、母親のホムステッド自宅でいくつかの違法な小切手現金化ビジネスを運営していました。
彼らが運営していたJANV Construction Services, LLCは、2017年3月に設立され、建設業に従事していると見せかけたウェブサイトを維持していました。
しかし、連邦捜査官は、実際には多くの建設会社がJANVに小切手を振り出しており、その小切手を地元銀行で現金化し、5％以上の手数料を徴収していたことを発見しました。
その結果、建設会社は不法移民労働者に現金を支払うため、そのキャッシュを利用しており、その雇用者たちは社会保障やその他の給与税を回避していました。
このスキームの一環として、「イズリエタは時々、建設会社から小切手を取りに運転して行くこともありました。」と、宣誓書に記されています。
「また、建設会社の代表者たちがイズリエタの自宅に運転して現金を持ってくることもありました。」
3,200万ドル以上の小切手が関与
イズリエタとナバロは、2016年中旬から2024年11月の間に、トゥルイスト銀行、TD銀行、リージョンズ銀行にあるJANVの口座に、建設業者からの小切手を3200万ドル以上預金したとされています。
そのうち、2020年1月から2024年11月の間に、彼らはJANVの口座に約1700万ドルを預金しました。
彼らと他の家族メンバーは、その口座から1100万ドル以上を現金で引き出しました。
この期間中に、約70万ドルがJANVのホンジュラスの銀行口座に送金されたとされます。
JANVの残りの資金のほとんどは、イズリエタ、ナバロ及びその配偶者の個人口座に送金されました。
母と息子は、同様の方法で別のビジネスであるEvery Construction Servicesも利用していたことが、宣誓書に示されています。
イズリエタとナバロは、TD銀行のECS口座に530万ドル以上の小切手を預金し、その中から400万ドルを現金化しました。
ECS口座における預金には、建設業者からの小切手や、家族のビジネスであるJANVからの送金が含まれていました。
この陰謀の一環として、イズリエタは2024年8月2日に自分宛てのJANV小切手を14,900ドルで現金化しました。
また、2024年11月12日には、ナバロがリージョンズ銀行の現金引き出し用の伝票に15,000ドルの署名を行いました。